Notre proposition de valeur

Une expertise en matière d’épargne retraite reconnue

Préfon a été précurseur en matière d’épargne retraite en créant Préfon-Retraite, une solution d’épargne retraite individuelle à destination de l’ensemble des agents de la Fonction publique et à leurs conjoints.

Devenu un PER dans le cadre de la loi Pacte, Préfon-Retraite continue d’être une référence dans l’univers de l’épargne retraite. Avec près de 400 000 clients et 14 mds d’euros d’actifs sous gestion (en valeur comptable), il constitue le 1er produit d’épargne retraite en France⁽¹⁾. Cette expertise, nous avons voulu la mettre au service des établissements et entreprises du secteur parapublic ou exerçant une mission de service public en mettant à votre disposition une solution sur mesure à caractère collectif et obligatoire élaborée avec notre partenaire assureur à destination de vos salariés de droit privé. Une solution adaptée à vos enjeux RH, proposée par Préfon Collective, une filiale de Préfon 100% dédiée.

Une parfaite connaissance du secteur public et parapublic

Préfon ? C’est plus de 50 ans de relation avec le secteur public et parapublic pour apporter aux agents et salariés les solutions les mieux adaptées en matière d’épargne retraite et de prévoyance. Une présence historique qui lui permet d’avoir une connaissance approfondie du rôle de ce secteur et de ses enjeux. Une connaissance mise constamment à profit afin de défendre les intérêts de ses clients et de participer activement en lien avec les pouvoirs publics aux évolutions de la règlement comme cela a été le cas à la création du PER.

Par ailleurs, ses racines syndicales et de fait sa connaissance du dialogue social, lui permettent d'appréhender efficacement les problématiques à la fois des employeurs et des salariés des organismes publics et parapublics.

Un accompagnement sur-mesure

La mise en place d’un régime de retraite au sein de votre établissement ou de votre entreprise est un processus long et complexe qui s’inscrit dans le dialogue social. De plus, il n’existe pas une solution mais plusieurs. Alors laquelle choisir ? Conscient de ces difficultés, nous avons fait le choix de d’être présent à vos côtés très en amont de vos démarches en mettant à votre disposition plusieurs outils d'information mais aussi par notre présence dans vos locaux à chaque fois que vous le jugez nécessaire.

Notre présence est également effective à chaque étape de la mise en place de notre solution, si vous la choisissez, au sein de votre établissement ou entreprise. Des outils sont également disponibles pour vos salariés tout au long de la vie du dispositif afin de leur permettre de profiter de leur épargne aux différentes étapes de leur carrière professionnelle.

Une démarche responsable partagée

La prise en compte aujourd’hui, pour les entreprises, quelle que soit leur taille, des impacts de leurs décisions et de leurs activités sur la société et sur l’environnement devient un enjeux majeurs. Chez Préfon, nous vous savons fortement engagées dans des démarches sociales et environnementales. C’est pour cette raison nous avons fait le choix de sélectionner une solution dans laquelle l’ensemble des fonds intègrent une analyse des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).

Construit avec notre partenaire, AXA France Vie, la totalité de nos fonds sont classés « article 8 » pour ceux qui promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales, ou « article 9 » pour ceux qui ont un objectif durable, et ce, conformément au règlement européen (UE) 2019/2088 dit Sustainable Finance Disclosure (SFDR) qui est entré en application le 10 mars 2021. De plus, la quasi-totalité d’entre eux disposent du label Investissement Socialement Responsable (ISR), lequel constitue un repère unique pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus respectueuse de la société et de l’environnement.

La solution d’épargne retraite obligatoire proposée par Préfon Collectives encourage ainsi les établissements ou entreprises parapublics par nature mobilisées sur ces enjeux d’intérêt général dans une démarche RSE plus ambitieuse, réduisant les risques sociaux et environnementaux et menant à des résultats financiers plus performants à long terme.